1. ¿Qué es la OFAC y qué hace?
La Oficina de Control de Activos Extranjeros (Office of Foreign Assets Control, OFAC) administra e implementa los programas de sanción económica primordialmente contra países y grupos de personas tales como terroristas y traficantes de narcóticos. Las sanciones pueden ser abarcadoras o selectivas, y se utiliza el bloqueo de recursos y restricciones comerciales para lograr la política extranjera y las metas de seguridad nacional deseadas. [09-10-02]
2. ¿Quién debe cumplir las regulaciones de la OFAC?
Todas las personas naturales y jurídicas estadounidenses deben cumplir las regulaciones de la OFAC, incluyendo los ciudadanos estadounidenses y los residentes permanentes indistintamente de donde estén ubicados; todas las personas y entidades dentro de los Estados Unidos; y todas las entidades incorporadas en los EE.UU. y sus sucursales extranjeras. En el caso de ciertos programas, tales como aquellos relacionados con Cuba y Corea del Norte, todas las subsidiarias extranjeras pertenecientes o controladas por compañías estadounidenses también deben cumplir las regulaciones de la OFAC. Algunos programas también requieren que personas extranjeras, en posesión de bienes de origen estadounidense, cumplan con las regulaciones. [09-10-02]
3. ¿A cuánto ascienden las multas por violar las regulaciones de la OFAC?
Las multas por violación pueden ser sustanciales. Dependiendo del programa, las sanciones criminales pueden ir desde $50,000 hasta $10,000,000 y encarcelamiento entre 10 y 30 años por violaciones deliberadas. Dependiendo del programa, las multas civiles van desde $11,000 a $1,000,000 por cada violación. [09-10-02]
4. ¿Qué es el SDN Check?
SDN Check es una aplicación en la web que sigue el modelo de pagar por el uso y que permite revisar los nombres de los clientes y potenciales clientes en la lista de nacionales especialmente designados (SDN) administrada por la OFAC. El SDN Check lo ayuda a mitigar el riesgo de violación de las regulaciones de la OFAC, limitando su riesgo a multas elevadísimas sin tener que hacer una gran inversión en sistemas de información.
5. ¿Porqué debería usar SDN Check?
- Lo puede usar a un costo muy accesible.
- Lo ayuda a cumplir con la ley.
- Lo ayuda a mitigar el riesgo de multas altas.
- Lo a yuda a proteger su organización, su familia y a usted mismo.
- Lo ayuda a contribuir en la guerra contra el narcotráfico y el financiamiento del terrorismo.
- Lo ayuda a participar en los programas de RECOMPENSAS del Gobierno de los Estados Unidos y tener la opción de cobrar hasta $5 millones de dólares.
6. ¿Cómo trabaja el SDN Check?
Para usar SDN Check debe seguir los siguientes pasos:
a. Proporcione su información personal para registrarse como usuario del servicio y le enviaremos una clave a su dirección de correo electrónico.
Entre al área restringida y cambie su clave.
Cargue su cuenta suministrando información de su tarjeta de crédito a través de un servidor seguro.
Inicie la revisión de los nombres de personas, corporaciones y organizaciones con y sin fines de lucro, con los cuales esté realizando o tiene planeado realizar alguna una transacción.
7. ¿Qué debería hacer si encuentro a alguien en la lista utilizando SDN Check?
Si usted ha revisado un nombre manualmente o utilizando SDN Check y lo encuentra en la lista, usted debe realizar una investigación más exhaustiva. ¿Es el nombre exacto o uno parecido? ¿Está su cliente en la misma área que la persona que aparece en la lista como especialmente designado? Si no, puede ser una falsa coincidencia. Si hay muchas similitudes, llame gratis a OFAC al 1-800-540-6322 para verificar los datos. A menos que los datos sean exactos, se le recomienda que llame a Cumplimiento con OFAC antes de bloquear cualquier activo. [09-10-02]
8. ¿Incluye la lista de la OFAC personas del extranjero solamente?
No. La lista de OFAC incluye nombres de personas naturales, empresas, organizaciones no gubernamentales y barcos cargueros de los Estados Unidos y de países extranjeros.
9. ¿Puede el algoritmo de SDN Check integrarse al sistema de información existente?
Si. Jenkins-Lara Consulting puede revisar la base de datos existente del cliente o integrar la aplicación de SDN Check al sistema utilizado de manera que automáticamente se revisen los nombres al momento en que se añadan a la base de datos.
10. ¿Con que frecuencia se actualiza la lista de SDN?
La lista de SDN se actualiza frecuentemente. No existe un calendario predeterminado para esto, sino que se añaden o se quitan nombres como sea necesario o apropiado. Jenkins-Lara Consulting mantiene actualizado el SDN Check con los últimos cambios de la lista SDN.
ENTENDIENDO A LA OFAC
1. Siglas/Abreviaturas/Palabras extranjeras
AKA: also known as // también conocido como (alias)
DOB: date of birth // fecha de nacimiento
Cedula: cédula de identidad
SDN: Specially Designated National // Nacional Especialmente Designado
SDNT: Specially Designated Narcotrafficker // Narcotraficante Especialmente Desginado
SDNTK: Specially Designated Narcotrafficker – Kingpin // Narcotraficante
SDT: Specially Designated Terrorist // Terrorista Especialmente Designado
SDGT: Specially Designated Global Terrorist // Terrorista Global Especialmente Designado
SDN-BPI: Specially Designated National – Blocked Property and Interests // Nacional Especialmente Designado – Propiedad e Intereses Bloqueados
2. Programas de recompensa
Programa de Recompensa para Financiamiento del Terrorismo
3. Boletines OFAC
Compañías aseguradoras
Exportadores e importadores
Bancos
Valores
Turismo
4. Sanciones
Sanciones civiles y arreglos informales recientes.